澄清风险，优化基准并加强投资顾问。公共产品努力以多种规模重现该行业的生态学，2025-05-30 08:27上海证券的新闻
阐明
2025年5月30日08:27上海证券的新闻
资金行业的生态系统经常优化。从准确地通过代理销售渠道索取产品风险，到优化资助公司的绩效基准，升级资金模式，甚至不断减少对投资者的费用和优惠的持续减少……在发布“促进高质量发展的行动计划”之后
采取许多步骤来澄清Poposisthat的产品
对于资助投资者而言，购买与其风险承受能力相匹配的产品是他们是否可以获得良好投资体验的关键。对于基金产品，第一件事是阐明产品风险水平。从最新的行业趋势来看，领先的机构销售渠道开始全面调整其公共机构公共资助产品的风险水平，并从许多尺寸中阐明产品定位。
最近，中国农业银行发布了有关分发公共资助产品的审查公告和评估政策。据该消息称，中国代理机构销售的所有公共资金的风险评级已采用了已提交的资助机构合作模式，并由中国证券协会宣布。第三方合作机构继续根据“事件前 +事后”和“定性 +体积”方法在整个产品生命周期中继续进行动态风险评估。风险等级的最终结果取决于第三方合作分析结果和基金经理评估的“较高”原则。
在此之前，中国银行，中国建筑银行和其他人也符合某些公共的风险评级IC资助了他们的代理商出售。 “行动计划强调了投资者和公共资金之间的风险适应。通过对产品风险水平的动态分析，投资者不仅避免了不适当的风险，而且还促进投资者选择具有风险偏好的产品的产品。ChuangjinHexin Fund说。
除了澄清资金产品的风险水平外，资金基金绩效的比较也更加明显。自5月以来，许多基金经理，例如Cinda Aoya基金，Huaxia Fund，中国商人基金，Tianhong Fund，Penghua Fund，Pangin Ansheng，Panghua Fund，Pangin Ansheng组织了其一些基金的绩效基准。
在调整了一些资金的绩效基准之后，一目了然的是，资金投资的范围很明显。例如，Huaxia基金宣布，为了更好地适合产品定位和基金产品的功能，Juheng juheng Performance Benchmark是首选三个月的混合金属（FOF）金属期货E指数返回×3％ +达利亚商品交换大豆粉期货价格指数返回×3.5％ +上海黄金交易所AU99.99 Spot Real-Stock合同返回×3.5％ + CSI纯债券债券基金索引回报率×65％。携带
基金绩效的先前基准是：“ CSI 800指数收益×45％ + CSI香港股票连接综合指数收益率-Ani×5％ +中国债券综合指数×50％。”可以在修订前后的性能基准进行比较，发现新的性能基准进一步完善。
资金和迭代的升级
为了改善投资者的感觉，不断提高资金产品费用的减少。自5月以来，包括E基金中国债券在内的10个以上的基金新综合债券指数基金，E基金投资级信贷债券基金，Penghua CSI香港股票Connect Technology ETF降低了其管理费。
许多行业内部人士说，虽然产品侧面的改革努力的进步，PAM顾问投资基金的重要性变得更加突出。 “它已成为一个公共行业，提议专注于客户帐户的回报。该行业的支出不仅仅是提高客户的投资意识，并改善了客户帐户的真正回报，并在围绕'认知交易关系的投资服务的封闭式循环中，考虑到决策和对精英投资的投资，使活动的投资顾问的投资顾问的投资顾问成为了预期的发展，这是未来的发展，这是一项未来的发展。
在小旺（Xiao Wen）看来，投资顾问提供了解决方案，以帮助投资者确定风险，波动性和对波动市场的长期投资，从而改善其回报账户并在投资过程中增强他们的经验和利益感。消费者的建议业务从基于投资组合的后续模型升级到帐户基础D管理模型。该模型确认了投资者生活的目标，将相应的财产分配技术联系起来，并确定了用于动态监控和监视的相应子账户，以便在不同阶段的投资者的生活“数量，实施，跟踪和实现””。目前，Yingmi基金会生成一个投资咨询服务跟踪和投资系统，以实现精致的帐户管理。
E基金基金副总裁Chen Tong是NANIIT，认为投资顾问不仅出售产品，而且还通过继续服务为客户创造价值。充分的信心是该基金投资顾问的未来发展。在投资顾问获得客户充分的信心之后，他们的服务模式将从管理建议中改变。根据管理管理新法规的要求，当前的机构客户投资主要实施一个富有启发性的模型，并且仍然需要探索合作和商业模式的道路。
（负责编辑：Ye Jing）
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